LA CONSTRUCCIÓN DE INDICADORES EFICACES PARA CONTROLAR EL RIESGO OPERACIONAL. (Cuarta Parte)

Tomado de The RMA Journal, Escrito por: Jonathan Davies, Michael Haubenstock.
Traducción Libre: Ingeniera Gynella Alonso, Asesor Gerencial Riesgo & Estrategia.

Temas de Este Artículo:

Primera Parte: (Entrega Anterior, Click Para Leer)

• Introducción.
• Objetivos y Limitaciones De Los IRO.

Segunda Parte: (Entrega Anterior, Click Para Leer)

• ¿Quien usa los IRO?
• Diseño De un Marco IRO.

Tercera Parte: (Entrega Anterior, Click Para Leer)

• Implementación de Criterios de Priorización IRO.
• Mejorando la Eficacia De Los Indicadores de Riesgo Operativo.

Cuarta Parte: (Entrega Actual)

• Consideraciones Para El Éxito De Los IRO.

Cuarta Parte

Consideraciones para el éxito de los IRO

La experiencia indica que hay muchos (a menudo demasiado) indicadores usados en todas partes de la mayoría de instituciones.  Sin embargo, el programa a menudo es fragmentado, con tipos de riesgo grandes que se quedan sin monitoreo, y cuyas ventajas potenciales no están siendo obtenidas.  Aquí están algunas consideraciones importantes en el diseño de un programa eficaz de indicador de riesgo:

• Estudie detenidamente los riesgos y diseñe las mejores medidas.
• Considerando un juego comprensivo de categorías de riesgo, seleccione las medidas que serán eficaces – preferentemente, medidas prospectivas para cada categoría de riesgo.
• Diseñe las mejores medidas independientemente de la disponibilidad de datos y luego establezca un plan de puesta en práctica, usando medidas intermedias (provisionales) en cuanto sea necesario, cuando los datos deseados no estén disponibles.
• Desarrolle medidas para los tipos de riesgo que consideran a todas las partes interesadas (por ejemplo, accionistas, clientes, empleados, vendedores, reguladores, y la comunidad).
• Limite las mediciones a aquellas más representativas, muchas pueden diluir su valor.
• Equilibre las medidas ex post objetivo, con las medidas ex ante mas predictivas.
• Las medidas Exante tiene el mayor valor para dar señales sobre futuros acontecimientos.
• Consiga el apoyo de la alta dirección.
• A la mayoría de las personas no les gusta que se les mida.
• Trabaje con la Dirección en el diseño de indicadores, trate de cubrir las necesidades de cada grupo, y genere consenso.
• La dirección debe mostrar el apoyo y el correcto nivel de inversión en el proceso de indicadores.
• Entienda los indicadores de riesgo Vs medidas de la desempeño o ejecución.
• Los indicadores son actuales y operacionales.
• Las medidas de desempeño o ejecución son de más largo plazo
• Vincule las mediciones claves, con el Balance Scorecard de medidas de desempeño.
• Mantenga las medidas, lo suficientemente simples para ser rápidamente entendidas.
• Hay valor en la simplicidad, y todos deben ser capaces de entender la derivación y la exposición razonada para lo que está siendo medido y reportado.
• Establezca un marco consistente de medidas que pueda ser implementado  a través de las áreas de negocio y oficinas, siempre que sea posible.  Esto dará más credibilidad al marco y ayudará en el reporte y la agrupación del riesgo.
• Asegúrese de que las medidas sean cuantificables.
• Algunas cosas que queremos medir no tiene medidas.
• Inverta en tecnología para extraer y presentar informes.
• Muchos programas operan en hojas de cálculo, pero se trata de una labor intensa y propensa a errores.
• Para ser oportuna y rentable, la tecnología debería extraer la información requerida de los sistemas de producción, realizar los cálculos relacionados, mantener una historia, y apoyar el reporte de informes.
• Use criterios de priorizacion o ponderación. Esta es una ventaja clave de las medidas cuantitativas.
• Los criterios de priorizacion son puntos de desencadenamiento objetivos para que la administración revise situaciones.
• Los niveles esperados de los indicadores son establecidos, por la construcción de una línea de base utilizando el historial disponible y estableciendo los criterios de priorizacion  cuando sea posible.
• Aborde los indicadores como un trabajo en obra.
• La experiencia ayudará a perfeccionar las medidas hacia unas mas valiosas para cualquier situación de riesgo o proceso.

Siga estos pasos para poner en marcha un programa en el que se gestionan los riesgos operacionales en una dinámica, con la alta dirección involucrada y para llegar a comprender como dar valor agregado a todos las partes interesadas.

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