Indicadores de Riesgo Prospectivo, Orientados a La Generación de Valor.

Escrito por Riesgo & Estrategia

Las empresas se exponen a diferentes tipos de riesgo como: estratégicos, operativos,  lavado de activos y Financiación del terrorismo, Seguridad de la información, Continuidad, Mercado, Crédito y Liquidez; estos riesgos, de forma individual o conjunta, tienen el potencial de hacer daño a las empresas y afectar su posicionamiento y metas corporativas.

En los últimos tiempos, se han registrado diferentes casos de fuertes impactos de estos riesgos en empresas de clase mundial, como el de Long Term Capital Management, donde se conjugaron la unión y materialización de diferentes riesgos como Mercado, Crédito, Liquidez, Operativo, Estratégico y Comercial. Los cuales terminaron acabando con una de las entidades poderosas de Estados Unidos, las pérdidas para esta entidad fueron de 4.6 Billones de Dólares.

Otros Casos como el de Bankers Trust o el del grupo asegurador Lloyds, donde se materializaron Riesgos Estratégicos, Comerciales, Legales, y de Seguridad de la Información, tuvieron  pérdidas económicas por 5 Billones de Dólares.

En las diferentes investigaciones, que se realizaron sobre las crisis en estas entidades, se encontraron evidencias de que los riesgos venían materializándose una y otra vez en estas empresas y que tanto la alta dirección, como los líderes de riesgo, de estas entidades, hicieron caso omiso de ello. Vale la pena anotar que estas empresas  tenían equipos fuertes de riesgo, para el caso de Long Term Capital contaba con un equipo de riesgo, conformado por  450   personas. Entonces la pregunta de fondo es ¿qué ocurrió?.

En estas investigaciones se ha encontrado, que faltan mediciones objetivas de los riesgos, es decir indicadores de riesgo que alerten sobre estas situaciones y que se gestionen en los diferentes niveles de la empresa, no solo en el papel, sino por medio de un compromiso real de la empresa, con estos indicadores.

Es importante anotar que un indicador de riesgo facilita anticiparse a materializaciones del riesgo que afectan el posicionamiento de la empresa, y también facilita  convertir el riesgo en una fuente para la  generación de valor en la empresa.

Una herramienta clave de gestión de riesgo, son los indicadores prospectivos de riesgo, los cuales  avisan sobre importantes peligros que pueden afectar la proyección Estratégica de la empresa, estos indicadores tienen el potencial de informar oportunamente sobre amenazas y facilitan que las empresas actúen oportunamente, aplicando las estrategias de gestión de riesgos pertinentes.

En la experiencia de Riesgo & Estrategia en la Estructuración de Indicadores prospectivos de riesgo recomendamos tener en cuenta lo siguiente:

•  Los indicadores prospectivos, se deben convertir  en alertas oportunas sobre riesgos de: continuidad, operativos, seguridad de la información, Lavado de activos, mercado, crédito, estratégicos, liquidez, etc., que afecten las metas de la organización.

• Los indicadores deben funcionar como alertas tempranas, detectando rápidamente los riesgos antes de una materialización de alto impacto.

• La mayoría de indicadores de los diferentes sistemas de gestión, son de respuesta tardía, estos deben ser apoyados por Indicadores Prospectivos de Riesgo.

• Los indicadores prospectivos de los diferentes sistemas de riesgo, deben asegurar la efectividad de los planes organizacionales que se desprenden del proceso estratégico de la empresa.

• Los indicadores de Riesgo, establecen estándares y hacen que se mantenga la continuidad de la previsión de riesgo al interior de las organizaciones, por eso, son de ayuda invaluable para asegurar las metas de los diferentes procesos de las entidades.

Por último, algunos preguntas para reflexionar, sobre el diseño e implementación de indicadores prospectivos en su empresa:

¿Los Indicadores prospectivos de su empresa, han funcionado como alerta temprana para prever riesgos que afecten financieramente su empresa?.

¿Los Indicadores prospectivos de riesgo, han generado información que alerte  a la alta dirección oportunamente sobre peligros que corre la proyección estratégica de su empresa?

 ¿Los Indicadores de Riesgo prospectivos son gestionados eficazmente por los gestores de riesgo de su empresa?

 ¿Los Indicadores de riesgo prospectivos le han facilitado el ahorro importante de recursos en los diferentes niveles organizacionales de la entidad?

 ¿Los Indicadores de riesgo prospectivos le han facilitado mostrar mejoría en la rentabilidad de su empresa?

Implemente Ahora Indicadores de Riesgo Prospectivo en su empresa, Orientados a la Generación de Valor, no se pierda nuestro próximo Taller Práctico.  Mas Información